Die Auswirkungen von generativer KI, Branchenkonvergenz, Embedded Finance, Open Data, Digitalisierung des Geldes, Dekarbonisierung, digitaler Identität und Betrug nehmen weiter zu. Um wettbewerbsfähig zu bleiben, müssen Finanzdienstleister das Tempo bei der Bereitstellung reibungsloser digitaler Self-Service-Erlebnisse erhöhen. Auf ihrem Weg zu mehr Widerstandsfähigkeit und Innovation stehen die Finanzinstitute vor wichtigen Entscheidungen, die ihre Zukunft bestimmen werden. Wie können sie die Digitalisierung nahtlos in den Kern ihrer Geschäftsstrategie integrieren? Auf welche Weise kann agility eingesetzt werden, um schneller auf Marktveränderungen und Kundenbedürfnisse zu reagieren? Und vor allem, wie können diese digitalen und agile-Transformationen ihre Strategien zur Risikominderung verbessern?
Reibungslose Self-Service-Erfahrung / Onboarding der nächsten Generation
Einer der Hauptprobleme im Finanzdienstleistungssektor liegt im Onboarding-Prozess. Langwierige und komplizierte Onboarding-Prozesse führen zu Reibungsverlusten, die oft durch die Einhaltung strenger Vorschriften und Geldwäschebekämpfungsgesetze noch verschärft werden. Während diese Vorschriften nicht verhandelbar sind, erwarten die Verbraucher ein nahtloses Erlebnis, ähnlich wie bei einem Abonnement eines Streaming-Dienstes. Untersuchungen zeigen, dass 47% der Finanzinstitute das Angebot eines vollständig digitalen Onboardings als oberste Priorität betrachten, aber nur 9% haben das Ziel erreicht, das Onboarding innerhalb von 15 Minuten abzuschließen.
Die Integration der Automatisierung rationalisiert nicht nur das Onboarding, sondern gewährleistet auch die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und ebnet den Weg für eine reibungslose Customer Journey.
Die Bedrohung durch FinTechs, die in der Regel auf einige der profitabelsten Bereiche der Finanzdienstleistungen abzielen, ist erheblich. Goldman Sachs prognostizierte, dass diese Startups für mehr als $4,7 Billionen an jährlichen Einnahmen verantwortlich sein werden, die von traditionellen Finanzdienstleistungsunternehmen abgezogen werden.
Diese neuen Marktteilnehmer zwingen viele Finanzinstitute dazu, Partnerschaften und/oder Übernahmemöglichkeiten als Notlösung zu suchen; Goldman Sachs selbst machte vor kurzem Schlagzeilen wegen stark investierend in FinTech. Um einen Wettbewerbsvorteil zu behalten, müssen traditionelle Banken und Kreditgenossenschaften von FinTechs lernen, die ihren Erfolg der Bereitstellung eines vereinfachten und intuitiven Kundenerlebnisses verdanken.
In der digitalen Welt gibt es keinen Platz für manuelle Prozesse und Systeme. Finanzinstitute müssen über technologiebasierte Lösungen für die Herausforderungen der Branche nachdenken. Daher ist es wichtig, eine Innovationskultur zu fördern, in der Technologie genutzt wird, um bestehende Prozesse und Verfahren für maximale Effizienz zu optimieren. Dieser kulturelle Wandel hin zu einer technologieorientierten Einstellung spiegelt die allgemeine Akzeptanz der digitalen Transformation in der Branche wider.
Gleichgewicht zwischen Tempo und Einhaltung
Bei der Navigation durch diese digitale Landschaft liegt die Herausforderung nicht nur in der Übernahme neuer Technologien, sondern auch in der Kultivierung einer Denkweise, die kontinuierliche Verbesserungen und schnelle Anpassungen ermöglicht. Dieser Wandel hin zu einem digital ausgerichteten und agile-gesteuerten Ansatz erfordert eine Neubewertung bestehender Prozesse und die Einführung neuer, flexiblerer Ansätze, die die dynamischen Anforderungen des modernen Finanzökosystems erfüllen können.
Während sich die Führungskräfte der Banken auf die vorgeschlagenen regulatorischen Änderungen in Bezug auf Kapital, Liquidität und Risikomanagement für US-Banken konzentrieren, gibt es viel zu tun, um die Geschäftsmodelle weiterzuentwickeln.
Die Einhaltung aufsichtsrechtlicher Vorschriften ist zu einer der größten Herausforderungen für den Bankensektor geworden. Dies ist eine direkte Folge des dramatischen Anstiegs der aufsichtsrechtlichen Gebühren im Verhältnis zu den Erträgen und Kreditverlusten seit der Finanzkrise 2008. Von den Baseler risikogewichtete Eigenkapitalanforderungen zum Dodd-Frank-Gesetzund aus dem Financial Account Standards Board's Derzeitiger erwarteter Kreditverlust (CECL) zum Wertberichtigungen für Darlehens- und Leasingverluste (ALLL) gibt es eine wachsende Zahl von Vorschriften, die Banken und Kreditgenossenschaften einhalten müssen. Die Einhaltung dieser Vorschriften kann die Ressourcen erheblich belasten und hängt oft von der Fähigkeit ab, Daten aus unterschiedlichen Quellen zu korrelieren.
Das Tempo anziehen
Die Gesundheitsbranche bewegt sich in einem komplexen regulatorischen Umfeld mit Gesetzen und Vorschriften, die von der Privatsphäre der Patienten bis hin zu Erstattungsrichtlinien alles regeln. Um sich in diesem regulatorischen Umfeld zurechtzufinden, bedarf es eines umfassenden Verständnisses der Compliance-Anforderungen und einer Verpflichtung zur Einhaltung höchster ethischer Standards. Organisationen des Gesundheitswesens müssen in Compliance-Programme investieren, sich über gesetzliche Änderungen auf dem Laufenden halten und eine Kultur der Verantwortlichkeit und Transparenz fördern, um Risiken zu mindern und die Qualität der Versorgung zu gewährleisten.
Höhere Zinssätze, eine geringere Geldmenge, strengere Vorschriften, der Klimawandel und geopolitische Spannungen sind die Hauptfaktoren für diesen Wandel. Das organische Wachstum wird bescheiden sein, so dass die Institute gezwungen sind, in einem kapitalknappen Umfeld neue Wertquellen zu erschließen.
Wie wir helfen können
Bei Better Change ist unser Ansatz zur Neugestaltung des Finanzwesens eindeutig und dynamisch. Wir gehen über das herkömmliche Regelwerk hinaus und setzen neue Maßstäbe für die Zusammenarbeit zwischen Beratungsunternehmen und Kunden. Unsere Beraterteams zeichnen sich durch innovatives Denken und unvergleichliches Fachwissen im Finanzsektor aus. Wir arbeiten eng mit allen Ebenen unserer Kunden zusammen, um greifbare Ergebnisse zu erzielen. Unsere Experten sind bestrebt, ein Gleichgewicht zwischen Wachstum und Innovation zu schaffen und personalisierte Lösungen zu entwickeln, die effektiv und nachhaltig sind. Bei diesem Ansatz geht es nicht um kurzfristige Lösungen, sondern um die Entwicklung nachhaltiger und anpassungsfähiger Strategien, die langfristigen Erfolg und Widerstandsfähigkeit in einer sich rasch entwickelnden Finanzlandschaft gewährleisten. Diese Methode fügt sich nahtlos in unser Ethos bei Better Change ein: Wir fördern das Potenzial unserer Mitarbeiter und unserer Unternehmenskultur und befähigen unsere Kunden, in einer neu gestalteten finanziellen Zukunft erfolgreich zu sein.
Better Change bietet eine Mischung aus strategischem Verständnis, transformativem Fachwissen und technischem Scharfsinn. Unser Ansatz stützt sich auf umfangreiche Beziehungen innerhalb des Finanzsektors und eine Fülle von interdisziplinärem Wissen, das mehrere Branchen umfasst. Wir nutzen diese Stärken, um Praktiken zu entwickeln und anzuwenden, die über die globalen Märkte hinausgehen. Unser Ziel? Wir wollen Finanzinstitute in die Lage versetzen, Erwartungen nicht nur zu erfüllen, sondern zu übertreffen. Dies entspricht unserem Bestreben, das Potenzial von Menschen und Kulturen zu fördern.
Hier sind einige wichtige Bereiche, in denen wir Sie unterstützen können:
Dienstleistungen zur digitalen Transformation
Beratungs- und Implementierungsdienstleistungen für die digitale Transformation, die Finanzinstitute dabei unterstützen, ihre IT-Infrastruktur zu modernisieren, die betriebliche Effizienz zu verbessern und ihren Kunden innovative digitale Produkte anzubieten.
Planung der Geschäftskontinuität und Widerstandsfähigkeit
Dienstleistungen zur Entwicklung und Umsetzung von Business-Continuity-Plänen, die die betriebliche Widerstandsfähigkeit bei technischen, natürlichen oder vom Menschen verursachten Störungen gewährleisten.
Management der Kundenerfahrung
Lösungen, die sich auf die Verbesserung der Kundenbindung durch Personalisierung, Omnichannel-Strategien und Customer Journey Mapping konzentrieren. Dazu gehören auch die Implementierung von CRM-Systemen und die Nutzung von Datenanalysen für bessere Kundeneinblicke.
Innovationslabore und Fintech-Partnerschaften
Einrichtung von Innovationslabors oder Zusammenarbeit mit Fintech-Unternehmen zur Erforschung neuer Technologien und Geschäftsmodelle. Dies kann traditionellen Finanzinstituten helfen, wettbewerbsfähig zu bleiben und sich an die veränderte Marktdynamik anzupassen.
Talentmanagement und Ausbildung
Dienstleistungen, die sich auf die Akquisition, Schulung und Entwicklung von Talenten konzentrieren, insbesondere in Bereichen wie digitale Fähigkeiten und Datenanalyse. Dies könnte auch die Entwicklung von Führungskräften und Schulungen zum Veränderungsmanagement umfassen.
Transformationale Führung kultivieren
Eine starke Führung ist unerlässlich, um Organisationen durch Zeiten des Wandels und der Transformation zu führen. Durch Investitionen in Initiativen zur Entwicklung von Führungskräften können Gesundheitsorganisationen die nächste Generation von Führungskräften heranziehen, die in der Lage sind, komplexe Herausforderungen zu meistern.
Wir von Better Change wissen, wie wichtig die Entwicklung von Kompetenzen für den künftigen Erfolg in Ihrer Branche ist. Unsere maßgeschneiderten Lösungen sollen Unternehmen dabei helfen, die Fähigkeiten und Fertigkeiten aufzubauen, die sie benötigen, um in einem sich schnell entwickelnden Umfeld erfolgreich zu sein. Von der Förderung einer Kultur der Zusammenarbeit über die Umsetzung von Innovationen bis hin zur Entwicklung von Führungsqualitäten im Wandel - wir unterstützen Unternehmen dabei, ihr Potenzial voll auszuschöpfen und nachhaltiges Wachstum zu erzielen.
Ready, um die für den künftigen Erfolg erforderlichen Kompetenzen zu entwickeln? Setzen Sie sich noch heute mit uns in Verbindung und erfahren Sie, wie Better Change Ihr Unternehmen unterstützen kann.
Einschlägige Dienstleistungen und Schulungen
- Wie Better Change agile Transformationen durchführt
- Workshop zur Kulturerhebung und -anpassung
- Teambildung mit dem Markt der Fähigkeiten
- Förderung agiler Teams
- Certified Agile Leadership
- Authentische Führung
